Ein faszinierendes Phänomen prägt aktuell die Börsenwelt: Qualitätsunternehmen, deren Produkte wir täglich nutzen, verzeichnen beispiellose Kursstürze. Nike hat zwei Drittel seines Wertes verloren, Estée Lauder ist um 85% gefallen, und selbst Giganten wie Pepsi und Diageo wurden stark abgestraft – trotz jahrzehntelanger Erfolgsgeschichten und stabiler Geschäftsmodelle.

Wir tauchen tief ein in diesen scheinbaren Widerspruch und analysieren, warum Premium-Marken derzeit so unter Druck stehen. Die Gründe reichen von globalen Herausforderungen wie De-Globalisierung und Zöllen bis hin zu branchenspezifischen Problemen wie dem Trend zu gesünderem Konsum. Bei einigen Unternehmen kommen hausgemachte Management-Fehler hinzu, die die Situation verschärfen.

Besonders bemerkenswert: Während die Kurse fallen, setzen viele dieser Unternehmen ihre großzügige Dividendenpolitik fort. Pepsi bietet aktuell eine Dividendenrendite von 4,5% – ein attraktiver Ausgleich für Kursverluste. Diese "Dividendenaristokraten" haben teils seit Jahrzehnten ihre Ausschüttungen kontinuierlich gesteigert – ein Zeichen fundamentaler Stärke jenseits täglicher Marktbewegungen.

Die vielleicht überraschendste Erkenntnis unserer Analyse: Fonds, die in diese Sektoren investieren, performen häufig trotz der Einzeltitelschwäche gut. Ein Beweis für das Können professioneller Manager, die wissen, wann sie Positionen anpassen müssen. Wir zeigen auf, warum gerade jetzt der Blick auf diese "Alltagsökonomie" – das Investieren in Unternehmen, deren Produkte uns täglich begleiten – besonders lohnend sein kann.

Ob du neu an der Börse bist oder erfahrener Investor – diese Folge bietet wertvolle Einblicke in das aktuelle Marktgeschehen und langfristige Investmentstrategien. Tauche mit uns ein in die Welt der Premium-Marken und entdecke, warum manchmal gerade gefallene Giganten die interessantesten Chancen bieten können.

Die Eskalation des Iran-Israel-Konflikts hat die Welt erschüttert und wirft für viele Anleger die Frage auf: Wie sollte ich mit meinem Portfolio reagieren? In dieser tiefgründigen Episode beleuchten wir die aktuellen geopolitischen Spannungen und ihre möglichen Auswirkungen auf die globalen Finanzmärkte.

Während Bombenangriffe auf Teheran und Tel Aviv für weltweite Besorgnis sorgen, zeigen wir auf, dass die wirtschaftlichen Folgen dieses Konflikts bislang überschaubar bleiben. Die Märkte gaben zwar kurzzeitig nach, erholten sich aber schnell wieder – ein typisches Muster bei geopolitischen Krisen. Wir analysieren potenzielle Risikofaktoren wie steigende Ölpreise, die besonders Fluggesellschaften belasten und möglicherweise die Inflation anheizen könnten, sowie indirekte Auswirkungen auf Länder wie China, den größten Ölimporteur aus dem Iran.

Unsere zentrale Botschaft: Bewahrt Ruhe und haltet an eurer langfristigen Strategie fest! Wer ein gut diversifiziertes Portfolio besitzt, muss selten auf kurzfristige Marktschwankungen reagieren. Wir erläutern, warum eine "Allwetterstrategie" besonders wertvoll sein kann und wie Mischfonds in turbulenten Zeiten für Stabilität sorgen können.

Mit dem treffenden Warren-Buffett-Zitat "In der Krise zeigt sich, wer Qualität besitzt, bei Unternehmen wie auch bei Investoren" unterstreichen wir die Bedeutung von Besonnenheit und qualitätsorientiertem Investieren. Langfristig betrachtet haben die Börsen immer wieder bewiesen, dass sie trotz aller Krisen weiter wachsen – eine wichtige Perspektive für alle, die von aktuellen Ereignissen verunsichert sind.

Donald Trumps neuestes Projekt sorgt für Aufruhr an den Finanzmärkten. Sein "One Big Beautiful Bill" könnte massive Auswirkungen auf deutsche Anleger haben, die in US-Wertpapiere investiert sind. Das über 1000 Seiten starke Dokument enthält Pläne für zusätzliche Steuern auf Dividenden und Zinserträge, die mit 5% beginnen und auf bis zu 20% ansteigen könnten.

Philipp und Nick nehmen das Thema genau unter die Lupe und erklären, was diese potentiellen Steueränderungen für deutschen Anleger bedeuten würden. Sie analysieren die möglichen Renditeeinbußen für typische ETF-Investments und diskutieren, ob die größte Gefahr wirklich in den Steuern selbst oder vielmehr in der zunehmenden Marktverunsicherung liegt.

Die beiden Finanzexperten gehen auch auf die Frage ein, ob Trump mit dieser Strategie seinem eigenen Land schadet, indem er ausländische Investoren verschreckt und potenziell Kapitalabflüsse verursacht. Sie diskutieren zudem mögliche "Schlupflöcher" wie Swap-basierte ETFs, warnen aber vor den damit verbundenen Risiken. Zusätzlich beleuchten sie Trumps Migrationspolitik und deren mögliche wirtschaftliche Folgen, die zu einer gefährlichen Stagflation führen könnten.

Trotz all dieser Herausforderungen betonen Philipp und Nick, dass Aktieninvestments weiterhin alternativlos für den langfristigen Vermögensaufbau bleiben. Sie raten jedoch dazu, das Portfolio zu überprüfen und den Amerika-Anteil zu reduzieren, um besser diversifiziert zu sein. Hört jetzt rein, um wertvolle Einblicke und praktische Tipps zu erhalten, wie ihr euer Portfolio an diese volatilen Zeiten anpassen könnt.

Wie legt man Geld an, das in vier Jahren zurückgezahlt werden muss? Diese Frage beschäftigt viele Anleger, die vor einem mittelfristigen Anlagehorizont stehen – sei es für einen Privatkredit, eine anstehende Immobilienfinanzierung oder andere zeitlich begrenzte Projekte.

In dieser Folge tauchen wir tief in die Herausforderungen mittelfristiger Geldanlagen ein. Der Zeitraum von drei bis fünf Jahren stellt einen kritischen Grenzbereich dar: zu kurz für klassische Aktieninvestments, aber zu lang, um das Geld einfach auf dem Girokonto liegen zu lassen. Anhand eines konkreten Beispiels – 500 Euro monatliche Sparrate über vier Jahre – beleuchten wir verschiedene Anlageoptionen und ihre Vor- und Nachteile.

Wir starten mit konservativen Ansätzen wie Tagesgeld (aktuell ca. 1,5-2% Zinsen) und dem weniger bekannten "Parkkonto" (ca. 2,7%). Dann steigern wir schrittweise das Risiko-Rendite-Profil und diskutieren Laufzeitfonds (3-3,4%), Misch- und schließlich auch Aktienfonds. Dabei stellen wir immer wieder die entscheidende Frage: Was passiert, wenn kurz vor der geplanten Rückzahlung die Märkte einbrechen?

Besonders wertvoll sind unsere Strategien zur Risikostreuung: wie man verschiedene Anlageformen kombinieren kann, den Einstieg staffelt oder mit Ausstiegsstrategien arbeitet. Am Ende steht die Erkenntnis: Die perfekte Anlagestrategie hängt nicht nur von Zahlen ab, sondern auch davon, womit man nachts gut schlafen kann. Oder wie wir es ausdrücken: "Lieber ein Spatz in der Hand als eine Taube auf dem Dach."

Hört rein und findet heraus, welche Anlagestrategie für eure mittelfristigen Ziele am besten geeignet ist – ohne zu viel Risiko einzugehen, aber auch ohne unnötig Rendite zu verschenken!

Der verblüffende Anstieg des Goldpreises um mehr als 40% in den letzten zwölf Monaten hat viele Anleger aufhorchen lassen. Doch lohnt sich der Einstieg jetzt noch, oder ist die Party bereits vorbei? In dieser Episode nehmen wir das glänzende Edelmetall genauer unter die Lupe und fragen kritisch: Was steckt wirklich hinter dem Goldrausch?

Mit einer überraschend starken durchschnittlichen Jahresrendite von 7,8% seit 1973 scheint Gold auf den ersten Blick attraktiv. Doch der Schein trügt oft – wer 2011 eingestiegen ist oder in den 80ern investierte, musste jahrelange Durststrecken ohne nennenswerte Rendite durchstehen. Wir beleuchten schonungslos die Schattenseiten: Das fehlende produktive Element, die Herausforderungen bei Lagerung und Verkauf sowie die oft übersehenen Kosten und Qualitätsprobleme bei physischem Gold.

Nick teilt seine persönliche, teils frustrierende Erfahrung mit dem Verkauf von Silbermünzen – von unerwarteten Preisabschlägen bis hin zum abenteuerlichen Transport zum Händler. Diese praktischen Einblicke zeigen, warum die vermeintlich einfache Anlage in der Realität mit vielen Hürden verbunden ist.

Wir stellen verschiedene Investitionswege vor, vom physischen Kauf über ETCs und Goldfonds bis hin zu vermögensverwaltenden Mischfonds wie dem Flossbach von Storch Multiple Opportunities. Erfahre, warum ein ausgewogener Ansatz mit einer Goldbeimischung von etwa 10% für viele Anleger sinnvoller sein könnte als eine All-in-Strategie auf das Edelmetall.

Was ist deine Erfahrung mit Gold? Teile deine Gedanken mit uns unter kontakt@geldlehre.de und abonniere unseren Podcast, damit dein Geld nicht leer ausgeht!

Die Finanzmärkte erleben ein beispielloses Beben, ausgelöst durch Donald Trumps drastische Zollandrohungen. Mit Schwankungen von bis zu 30% bei einzelnen Aktien innerhalb weniger Stunden steht die Börse unter Schock – und mit ihr die Anleger weltweit.

Philipp und Nick nehmen euch mit auf eine tiefgehende Analyse der aktuellen Marktturbulenzen. Sie beleuchten, wie ein einzelner Politiker mit seinen Aussagen zu Handelszöllen die globalen Finanzmärkte erschüttern kann und welche weitreichenden Folgen dies für Lieferketten, Produktionskosten und letztlich für jeden Verbraucher haben könnte. Während Trump von Zöllen bis zu 39% auf EU-Waren spricht, zeigen die Finanzexperten auf, was dies für den internationalen Handel und die Weltwirtschaft bedeuten würde.

Besonders aufschlussreich ist der Blick auf die verschiedenen Märkte: Warum haben chinesische Aktien weniger gelitten als amerikanische? Warum verliert der Dollar an Wert? Und welche Lehren können wir aus dem technischen Versagen von Neobrokern wie Trade Republic ziehen, die ihre Kunden genau dann im Stich ließen, als diese Zugang zu ihren Depots am dringendsten brauchten?

In dieser spannungsreichen Zeit offenbaren sich die Stärken aktiv gemanagter Fonds gegenüber passiven ETFs. Philipp und Nick erklären, warum jetzt der perfekte Moment sein könnte, die typische Übergewichtung amerikanischer Aktien zu überdenken und verstärkt auf europäische Werte zu setzen. Mit praktischen Tipps zum tranchenweisen Investieren und zur Anpassung der Sparpläne geben sie konkrete Handlungsempfehlungen für jeden Anleger.

Hört rein und erfahrt, warum die beiden Finanzprofis trotz aller Turbulenzen optimistisch bleiben und das aktuelle Börsengeschehen mit einem EKG vergleichen: "Der Patient lebt noch" – und bietet für langfristig orientierte Anleger sogar spannende Chancen!

In einer Zeit, in der die Märkte wieder einmal für Schlagzeilen sorgen und viele Anleger nervös werden, bleiben Philipp Pönisch und Nick Stieglitz bemerkenswert gelassen. "Die Börse liegt am Boden, was sollen wir tun?" - solche Nachrichten erreichen die beiden Finanzexperten täglich, doch sie spüren die Panik nicht.

Mit ihrer charakteristischen Mischung aus Fachwissen und Gelassenheit ordnen die beiden die aktuelle Marktkorrektur historisch ein: Von 56 Korrekturen seit 1929 entwickelten sich nur 22 zu echten Bärenmärkten. Diese langfristige Perspektive hilft, die gegenwärtigen Turbulenzen richtig einzuschätzen. Während die großen Tech-Werte, die in den letzten Jahren für Höhenflüge sorgten, nun Federn lassen müssen, zeigt sich wieder einmal der Wert breiter Diversifikation.

Die Unsicherheiten durch Donald Trumps unberechenbare Handelspolitik und geopolitische Spannungen belasten die Märkte. Doch Philipp provoziert mit seinem Zitat: "Mit Aktien kann man kein Geld verlieren." Was zunächst gewagt klingt, erklärt er überzeugend: Wer langfristig denkt und nicht in Panik verkauft, hat historisch betrachtet immer gewonnen. Die bewegende Geschichte von Philipps Sohn, der als Siebenjähriger eine Netflix-Aktie kaufte und nach enormen Gewinnen ausgestoppt wurde, rundet diese lehrreiche Episode ab.

Schalte ein für wertvolle Einsichten zur aktuellen Marktlage und zeitlose Weisheiten, die dir helfen, bei Börsenchaos einen kühlen Kopf zu bewahren. Deine finanzielle Bildung ist unser Auftrag - damit dein Geld nicht leer ausgeht.

"There is no traffic jam on the extra mile"

Eine spannende und aufschlussreiche Episode wartet auf euch mit unserem Gast Marcel Oldenkott von BIT Capital. Diesmal packen wir die Geheimnisse hinter dem Fondsmanagement des BIT Global Leaders und die Innovationskraft von BIT Capital aus.

Wichtige Themen, die wir besprochen haben:
• Die Bedeutung von "Skin in the Game" für Fondsmanager
• Innovative Ansätze zur Datenanalyse im Fondsmanagement
• Das Zusammenspiel von Finanzanalyse und technischem Know-how
• Die Rolle von alternativen Daten in Investmentstrategien
• Strategien zur Wertfindung von Unternehmen wie HelloFresh, Duolingo und Co
• Herausforderungen und Lektionen aus der Volatilität des Marktes

Bleibt dabei und hört reinhören, wenn wir die Fundamente erfolgreicher Investitionsstrategien in der aktuellen Folge vertiefen.