美国理财顾问实战手册

By: 规划师陈先生
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  • 这是为身处美国的中文理财顾问、RIA、CPA、EA、保险经纪与一切“财富相关专业人士”量身打造的深度播客。节目由持牌税务与投资顾问——亲自主理，围绕 **“实战、合规、增长”** 三大关键词，拆解从业者每天都在头疼的问题： * **合规与监管**：SEC / FINRA 最新动向、CFP® 伦理标准落地、广告规则与社媒红线。 * **高净值客户策略**：跨州税务筹划、家族信托、私募与另类投资配置、第二代创业者财富传承。 * **科技赋能**：AI × 理财顾问工作流，自动化管⼝碑、RAG 检索、模型合规提示。 * **实战案例解剖**：真实项目拆书式复盘——从初次接触到签约到持续服务，全链路展示如何把“知识”变“资产”。 * **职业成长与个人品牌**：如何在多文化市场中定位差异化，打造可持续获客飞轮。 每集邀请用第一手案例和可操作 checklist 帮你少走弯路。无空洞鸡汤，只有经得起尽调的干货和踩坑复盘。 > **如果你想在竞争激烈、法规繁复的美国财富管理行业立住脚、做大盘、赚信任，本节目就是你的随身“教练＋智囊”。** 🎧 **订阅收听，和上千名华语理财专业人士一起迭代升级！** 更多高净值客户洞察与实操工具，欢迎关注 **美国高净财务指南** 👉 https://us-wealth-guide.com/
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  • RIA注册血泪史：实锤避坑指南，AD​V到合规，每一步都藏着雷！

    RIA注册血泪史：实锤避坑指南，AD​V到合规，每一步都藏着雷！
    May 6 2025
    本期播客聚焦在美国的金融专业人士如何注册和运营RIA（Registered Investment Adviser）。我们深入探讨了从最初的Form ADV填写到后续年度合规检查过程中可能遇到的各种“坑”和实际操作中的解决办法。, 我们将通过真实案例，详细阐述在Form ADV填写时哪些细节最容易出错，费率结构如何描述才能避免合规风险，以及年度合规检查中客户档案管理、广告宣传、员工管理等方面的易错点和应对策略。旨在为在美国展业的中文Financial Professional提供一份实用的RIA注册与合规实战指南。 案例：一位在美国的华人CFP，在自行注册RIA时，因对Form ADV中“Disclosure”部分的理解偏差，遗漏了早期一个轻微的监管小事件，导致申请被监管机构暂停并进行详细调查，耗费数月时间和精力才得以解决。这个问题本可以在提交Form ADV前通过专业人士的审查完全避免。 本期干货： - Form ADV填写中，哪些细节容易被忽略但后果严重？ - 如何清晰描述复杂的费率结构以满足合规要求？ - 年度合规检查中，监管机构最常关注哪些文件和流程？ - 客户档案管理有哪些硬性规定必须遵守？ - 如何确保你的营销材料和广告宣传符合SEC的严格要求？ - 员工行为管理在RIA合规中扮演什么角色？ - 犯了小错误，如何在合规检查中坦诚沟通并降低风险？ 如果你希望了解更多关于美国的财务规划的专业信息，推荐你访问“美国高净值财务指南”：https://us-wealth-guide.com/
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  • 掘金美国高净值人群：数据画像助你精准获客

    掘金美国高净值人群：数据画像助你精准获客
    May 5 2025
    内容简介： 本期播客将深入探讨美国高净值客群的特征与行为模式。我们将分析如何利用数据驱动的方法，构建精准的客户画像，从而更有效地制定获客策略。 我们将分享真实的获客案例，揭示成功背后的关键因素，帮助听众在竞争激烈的市场中脱颖而出，赢得高净值客户的信任。 具体案例： 一位初入市场的理财顾问，通过深入分析当地高净值人群的消费习惯、投资偏好和社交圈层，发现他们在特定高端社区的慈善活动中表现活跃。该顾问随后调整了获客策略，积极参与并赞助这些活动，并在活动中展现其在税务规划和家族财富传承方面的专业知识，最终成功获得多位高净值客户的青睐。 本期干货： 1. 如何定义和识别你的目标高净值客户？ 2. 哪些数据源能帮助你构建详细的客户画像？ 3. 如何将客户画像转化为个性化的服务和沟通策略？ 4. 哪些线上和线下渠道最适合触达高净值人群？ 5. 如何在高净值客户获取中建立信任和专业形象？ 6. 针对不同背景的高净值客户，如何调整你的服务重点和价值主张？ 7. 如何通过数据分析优化你的获客流程和资源分配？ 8. 在隐私法规日益严格的今天，如何合法合规地获取和使用客户数据？ 如果你希望了解更多关于美国的财务规划，欢迎访问美国高净财务指南：https://us-wealth-guide.com/
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    5 mins
  • 告别违规陷阱：SEC最新广告实操与流量掘金术

    告别违规陷阱：SEC最新广告实操与流量掘金术
    May 4 2025
    内容简介： 最近美国证券交易委员会（SEC）对投资顾问的广告和营销规则进行了重大更新。这些变化对在美国执业的中文金融专业人士，包括税务、保险、律师、证券经纪人和各项认证持有者，都有着直接和深远的影响。本期播客我们将深入解读这些新规，帮助你理解如何合规地进行内容营销，避免不必要的违规风险。 我们将讨论新规的核心变化，例如关于推荐、作证、过往业绩展示等方面的具体要求。理解这些细节对于你在当前竞争激烈的信息环境中脱颖而出至关重要。遵守新规不仅是法律要求，更是建立客户信任、维护专业声誉的基础。 具体案例： 想象一下，一位独立的理财规划师辛勤经营社交媒体，通过分享客户的成功故事（testimonials）获得了大量关注。但在SEC新规实施后，他突然意识到之前使用的客户评价方式可能不再合规。他该如何调整策略，既能继续利用客户的积极反馈来吸引潜在客户，又能确保完全符合SEC的最新规定？这正是许多从业者面临的痛点，也是本期播客将提供实操解决方案的地方。 本期干货： 1. SEC广告新规到底对推荐人（Testimonial）和认可人（Endorsement）有什么具体要求？ 2. 如何在社交媒体、播客或视频中合规地使用客户评价和专业认可？ 3. 展示投资业绩时，新规有哪些必须遵守的披露细則？ 4. 使用第三方数据或策略评级，有哪些容易忽略的合规陷阱？ 5. 如何建立内部合规流程，确保所有营销材料都符合SEC最新标准？ 6. 新规对内容营销策略带来哪些机遇和挑战？ 7. 如何在合规框架下，最大化播客、视频等内容形式的流量价值？ 8. 如果不小心使用了不合规的广告语，潜在的法律风险和后果是什么？ 如果您希望深入了解美国的财务规划、税务和投资策略，掌握如何为高净值客户提供专业服务，推荐您关注“美国高净值财务指南”：https://us-wealth-guide.com/
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