Thilo Kasprowicz (Partner und Experte für Regulatorik in der Finanzindustrie bei KPMG) blickt im Podcast voraus auf das neue Jahr und die vielen aktuellen Initiativen.

Ob DORA, T+1 Settlement, das Omnibus-Paket oder neue Geldwäschevorgaben durch das AML-Paket der EU – das Jahr 2025 hat Finanzunternehmen viele arbeitsintensive regulatorische Vorgaben gebracht. Was bringt 2026?

In Sachen Resilienz und Nachhaltigkeit bleibt der Druck im Finanzsektor hoch, sagt KPMG-Experte Thilo Kasprowicz – aber es gebe auch Entlastungen. Für 2026 stehe die Branche an einer Weggabelung – zwischen strukturellen Veränderungen und einem ‚Weiter so‘ kommen Entscheidungen auf Banken, Versicherungen und Asset Manager zu.

Jetzt die Folge #51 unseres Podcasts „KPMG on air Financial Services” hören und mehr erfahren.

Den im Podcast erwähnten Newsfeed „Regulatory Update“ von KPMG – mit aktuellen Mitteilungen von Aufsichtsbehörden und Standardsetzern – finden Sie hier: https://klardenker.kpmg.de/financialservices-hub/regulatory-update/ Oder abonnieren Sie den wöchentlichen Newsletter mit diesen Inhalten hier: https://kpmg.com/de/de/home/media/newsletter-abonnieren/aufsichtsrechtliche-veroeffentlichungen-fuer-finanzsektor.html

Nicola Breyer (Open-Finance-Expertin) spricht im Podcast über den neuen Wettlauf um die Kundenschnittstelle

Die Financial Data Access Verordnung der Europäischen Union (FiDA) ist das Thema der Stunde für alle, die sich mit Daten und datengetriebenen Produkten oder Geschäftsmodellen befassen. Mit ihr ist ein neuer Wettlauf um die Kundenschnittstelle entbrannt. Und doch ist das Thema FiDA bislang stark mit dem Blick durch die regulatorische Brille diskutiert worden. Und so standen Hürden, Probleme, Herausforderungen im Mittelpunkt – und das, obwohl Verbraucher mehr als aufgeschlossen für neue Angebote und Services sind, die sich aus geteilten Daten entwickeln lassen. Das hat die neue KPMG-Studie „Open Finance und FiDA im Retail-Geschäft“ ergeben, für die mehr als 3000 Verbraucherinnen und Verbraucher befragt wurden.

Ein guter Zeitpunkt also, um Nicola Breyer zu FiDA zu befragen. Die Open-Finance-Expertin ist überzeugt: Schon bald werden Kundinnen und Kunden nur noch einen Finanzanbieter an ihrer Seite akzeptieren und neue Sharing-Modelle vom Markt fordern – umso mehr, als eine Erbengeneration heranwächst, die digital und wechselbereit ist – und in absehbarer Zeit zum Empfänger großer Vermögen werden. Sie sind die Kunden von morgen, für die sich Finanzdienstleister aufstellen sollten.

Die Kundenbefragung von KPMG inklusive strategischer Analyse gibt es hier: https://hub.kpmg.de/de/open-finance-und-fida-im-retail-geschaeft

Jetzt die Folge #50 unseres Podcasts „KPMG on air Financial Services” hören und mehr erfahren.

Das Gespräch in der Übersicht:

[00:00] Intro und Begrüßung

[01:30] Wie Nicola zum Thema Open Finance und FiDA gekommen ist

[04:00] Worum geht es bei FiDA eigentlich heute?

[06:10] Warum die Diskussion so kontrovers verläuft

[10:30] Nach vorn schauen: Chancen und Potenziale von FiDA

[15:10] Neue Services voraus

[18:00] FiDA als Nagelprobe für die nächsten Jahre: Wer gewinnt die Kundenschnittstelle?

[22:30] Wie nutzen die etablierten Institute ihren Vertrauensvorschuss?

[26:30] Die Menschen wollen nur noch einen Finanzanbieter, der ihre Angelegenheiten managt

[28:20] Handlungsoptionen für Anbieter

[29:00] Verabschiedung

Prof. Nils Hafner (Hochschule Luzern) und Knut Besold (KPMG) über Banken und Versicherer als Problemlöser, Markenerlebnisse und virtuelle Welten

Kundenmanagement, Customer Relationship Management, Kundenzentrierung oder Customer Experience Management: Mit verschiedenen Begriffen ist in den vergangenen Jahren das Bemühen von Unternehmen beschrieben worden, im digitalen Zeitalter echte Nähe zu ihren Kundinnen und Kunden herzustellen.

Prof. Dr. Nils Hafner erforscht dieses Feld seit 25 Jahren, und das speziell mit Blick auf die Finanzindustrie. Er findet: Banken und Versicherungen teilen natürlich Compliance-Anforderungen, die andere Branchen nicht unbedingt haben. Davon sollten sie sich in der Kundenansprache und -kommunikation aber nicht so einschüchtern lassen, wie sie es nach seiner Beobachtung oft tun.

Seine Empfehlung: die klare Ausrichtung auf die Aufgabe des Problemlösers, die Kunden in Finanzunternehmen sehen. Im Gespräch mit Knut Besold (KPMG) geht es um Relevanz, um Themen und Touchpoints.

Beide sind sich einig: Die eine Patentlösung für alle Unternehmen gibt es nicht – aber als Leitfrage sollte für alle im Mittelpunkt stehen: Wie gestalte ich eine gute und sinnvolle Beziehung zum Kunden?

Im Talk erwähnt werden:

Die Customer Experience Excellence Studie von KPMG: https://hub.kpmg.de/de/customer-experience-excellence-2024

Die Corporate Influencer Studie von KPMG: https://hub.kpmg.de/de/das-potenzial-von-influencern-fuer-die-finanzbranche-nutzen?utm_campaign=15399428-FS%20-%20Das%20Potenzial%20von%20Influencern&utm_source=aem

Der CEX Trendradar von Nils Hafner und Harald Henn: https://cex-trendradar.com/

Jetzt die Folge #49 unseres Podcasts „KPMG on air Financial Services” hören und mehr erfahren.

Es klingt wie Zukunftsmusik – und doch ist das Thema jetzt schon hochaktuell: Vom 11. Oktober 2027 an sollen Wertpapierunternehmen dafür sorgen, dass die Wertfeststellung schon nach einem Tag erfolgt ist. Aktuell sind es noch zwei Tage. Vor allem Asset Manager sind nun gefordert, ihre Prozesse entlang der gesamten Wertschöpfungskette zu durchleuchten und anzupassen, damit das sogenannte T+1 Settlement in die Tat umgesetzt wird.

Felix Ertl vom BVI ist in der neuen Folge unseres Podcasts unser Gast und erläutert, welche Empfehlungen der deutsche Fondsverband BVI den Marktteilnehmern gibt. Im Gespräch mit Lisa Hofmann (Partnerin KPMG) geht es um die großen Herausforderungen, welche die Umstellung für alle Marktteilnehmer in Europa mit sich bringt – und wie Asset Manager rechtzeitig ‚T+1 ready‘ werden können.

Jetzt die Folge #48 unseres Podcasts „KPMG on air Financial Services“ hören und mehr erfahren.

Das Gespräch in der Übersicht:

[00:00] Intro und Begrüßung

[01:45] Was T+1 für die Asset-Management-Industrie bedeutet

[04:25] Das Ausmaß der Veränderung ist enorm

[05:40] Was der BVI empfiehlt / die Diskussion in den Arbeitsgruppen

[07:20] Was aus regulatorischer Sicht zu tun ist

[09:40] Lisa richtet den Blick auf die operative Umsetzung

[12:50] T+1-Umstellung – von der Dimension her mit der MiFID vergleichbar

[16:00] Drei Prüfpunkte für die T+1 Readiness

[18:15] Warum die Umstellung in Nordamerika kaum als Blaupause taugt

[20:15] Ratschläge, um ins Handeln zu kommen

[25:00] Verabschiedung

Schon als Jugendlicher hat er Bibeln für Blinde gedruckt und kam so früh in Berührung mit der Braille-Schritt – und mit dem Thema Barrierefreiheit: Prof. Gottfried Zimmermann ist in Folge #47 zu Gast in unserem Podcast. Er ist eine Koryphäe und ein Vordenker zum Thema, forscht und entwickelt schon seit den 1980er-Jahren zur Mensch-Maschine-Interaktion und engagiert sich auch über Forschung und Lehre hinaus stark dafür, dass Services von Unternehmen und Informationsangebote barrierefrei werden.

Der richtige Gesprächspartner also, um zu klären, was Finanzinstitute bis zum Stichtag 28. Juni 2025 noch tun müssen, um die Vorgaben des Barrierefreiheitsstärkungsgesetzes (BFSG) zu erfüllen. Gemeinsam blicken Gottfried und Benita Richter (KPMG), die mehrere BFSG-Umsetzungsprojekte in Finanzunternehmen betreut, auf die aktuellen Herausforderungen und erläutern, warum die Arbeit auch nach dem Stichtag noch nicht getan ist. Denn mit einer neuen europäischen Norm und der nächsten Ausbaustufe der Web Content Accessibility Guideline (WCAG) kommen weitere Anforderungen auf die Institute zu.

Jetzt die Folge #47 unseres Podcast „KPMG on air Financial Services“ hören und mehr erfahren.

Das Gespräch in der Übersicht:

[00:00] Das Barrierefreiheitsstärkungsgesetz / Begrüßung

[02:30] Warum Benita und Gottfried sich beide schon lange um digitale Barrierefreiheit kümmern

[06:00] Das BFSG: Was Finanzunternehmen konkret tun müssen

[08:30] Die besonderen Herausforderungen an Barrierefreiheit in der Finanzindustrie

[12:15] Die aktuellen Knackpunkte in der Umsetzung

[14:00] Blick auf Accessibility Tools

[17:00] Der Sonderfall Geldautomaten

[22:30] Benitas Lehren aus Umsetzungsprojekten in Banken

[24:30] Warum Schulungen, Weiterbildung und das Denken vom Ziel her so wichtig sind

[26:00] Verabschiedung

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Ein Blick auf Erfahrungen mit KI-Agenten in der Landwirtschaftlichen Rentenbank

Seit 2022 hat sich die künstliche Intelligenz (KI) rasant weiterentwickelt. Heute bietet die Technologie Finanzinstituten viele neue Möglichkeiten. In unserem Podcast berichten Dr. Marc Kaninke, Finanz- und IT-Vorstand der Rentenbank, und Marc Ahrens, ihr Digital Officer, über die Erfahrungen bei der Implementierung und Nutzung von KI-Agenten: von Texten für Stellenausschreibungen über Geschäftsberichtsanalysen bis hin zu Rezepten und Speiseplänen für die Kantine der Bank.

Im Gespräch mit Benedikt Höck, Partner bei KPMG, Financial Services und Head of AI bei KPMG Deutschland schildern sie auch, wie sie beim Bewerben neuer Anwendungsfelder in der Bank vorgegangen sind und unter Mitarbeitenden Spaß und Begeisterung für das Thema entfachen konnten.

Jetzt die Folge #46 unseres Podcasts „KPMG on air Financial Services“ hören und mehr erfahren.

Das Gespräch in der Übersicht:

[00:00] Intro und Begrüßung

[02:05] Bedeutung der KI für die Rentenbank

[04:15] Herausforderungen bei der Implementierung von KI

[05:40] Die KI-Sandbox und erste Schritte

[08:50] Praktische Anwendungsbeispiele

[12:55] Faktor Mensch und Akzeptanz von KI

[16:50] Zukunftsausblick und strategische Ziele der Rentenbank

[19:30] Verabschiedung

DORA, Resilienz und das BCM 2.0: Stefanie Fekonja (KPMG) im Gespräch mit Christian Rings (Münchener Hyp)

Die DORA-Verordnung hat den Finanzinstituten in Europa viele neue Anforderungen gebracht und legt die Messlatte für IT-Compliance und Sicherheit noch einmal deutlich höher als vorherige Regulierungen. Das zeigt auch ein KPMG-Benchmark zum Auslaufen der Umsetzungsfrist am 17. Januar 2025. DORA ist aber nur der Anfang, sagt Christian Rings, Business Continuity Manager bei der Münchner Hypothekenbank.

Die fortlaufende Arbeit an der digitalen Resilienz eines Instituts sei nun eine interdisziplinäre, teamübergreifende Herausforderung. Dabei immer wichtiger: Das umfassende Testen. Mit Stefanie Fekonja (KPMG) spricht Christian bei uns im Podcast über Geschäftsfortführungs- und Notfallpläne, über Bedrohungslagen und Krisensituationen und die Zukunft des BCM in Zeiten von DORA.

Jetzt die Folge #45 unseres Podcasts „KPMG on air Financial Services“ hören und mehr erfahren.

Und hier für den im Podcast erwähnten Newsletter anmelden: https://klardenker.kpmg.de/financialservices-hub/newsletter/

Das Gespräch in der Übersicht:

[00:00] Intro und Begrüßung

[02:00] DORA „legt eine Schippe drauf“

[03:50] Ergebnisse des KPMG-Benchmarks

[05:20] DORA-Umsetzung in der Münchener Hyp

[08:00] So hat die Münchener Hyp Resilienz neu durchdacht

[10:00] „Machen wir genug?“ – Der Cyber-Stresstest der EZB als Prüfmarke

[11:30] Warum Testen so wichtig ist

[12:30] Die neue Rolle des BCM

[15:00] Testen und das ideale BCM unter der Lupe

[18:45] Eine Jahresagenda mit Krisensimulationen

[19:40] Verabschiedung

Eines der drei größten Risiken für die Weltwirtschaft sei der Verlust der Artenvielfalt, stellt das Weltwirtschaftsforum fest. Deshalb muss Biodiversität auch Banken umtreiben. Sie müssen die Risiken aus der Entwicklung messbar und kalkulierbar machen.

Im Gespräch mit Armina Schädle (KPMG) erläutert Carmen Klünder (Leiterin des ESG Risk Centers im Risikocontrolling), wie die NORD/LB mit Biodiversitätsrisiken umgeht. Daten erhalten sie und ihr Team zum Beispiel von Rückversicherern oder NGOs. Diese müssen aber auch gemanagt und ausgewertet werden, um Erkenntnisse für die eigenen Risiken zu schaffen. Das Ziel: Risiken aus dem Biodiversitätsverlust vollumfänglich in das Risikomanagement integrieren.

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Die jüngste KPMG-Sudie zu Biodiversitätsrisiken für Banken: KPMG Whitepaper „Naturrisiken für Banken - herausfordernd, aber messbar“

Das Gespräch in der Übersicht:

[00:00] Intro und Begrüßung

[01:30] So sind Carmen und Armina mit dem Thema Biodiversität in Berührung gekommen

[04:00] Die Bedeutung von Biodiversität für Banken

[09:15] So hat die NORD/LB Biodiversitätsrisiken in ihre Abläufe integriert

[12:00] Die Zusammenarbeit mit der Aufsicht

[15:00] Kennziffern (Key Risk Indicators) für Biodiversität richtig etablieren

[18:15] So positioniert sich die NORD/LB

[20:30] Verabschiedung

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