Neste episódio do Plano Real, eu explico como funciona o Conselho de Controle de Atividades Financeiras, o órgão responsável por monitorar, analisar e produzir inteligência sobre movimentações financeiras suspeitas no Brasil. O COAF não investiga, não prende e não acusa. Ele recebe informações das instituições obrigadas a reportar operações atípicas, cruza dados e gera relatórios que podem dar origem a investigações mais profundas.

Ao longo do episódio, eu explico o que são comunicações de operações suspeitas, como funciona o Relatório de Inteligência Financeira (RIF), qual é a obrigação dos bancos e fintechs dentro da estrutura de prevenção à lavagem de dinheiro e como o COAF se conecta com Banco Central, Receita Federal, CVM e Polícia Federal.

Também falamos sobre a importância do KYC, do monitoramento transacional e de como o Brasil se estruturou institucionalmente para combater lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo. O COAF é uma linha de defesa que atua de forma silenciosa, mas decisiva, para proteger o sistema financeiro e a economia como um todo.

Se você quer entender o que acontece quando uma movimentação “estranha” é identificada no sistema bancário, este episódio é para você.

Links importantes para acompanhar o tema1. Ministério da Fazenda
https://www.gov.br/coaf

2. Lei nº 9.613/1998 – Lei de Lavagem de Dinheiro
http://www.planalto.gov.br/ccivil_03/leis/l9613.htm

Leitura complementar recomendada

GAFI/FATF – Padrões Internacionais de Prevenção à Lavagem de Dinheiro
https://www.fatf-gafi.org

Banco Central – Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo
https://www.bcb.gov.br/estabilidadefinanceira/pldft

Edição de áudio por Randi Maldonado.Para falar com ele:

https://wa.me/5511945894100