בפרק זה שוחחתי עם ירדן ברק שהיא יועצת ומתכננת פרישה.

טעויות בתכנון הפרישה חלקן בלתי הפיך ועלול לעלות לנו בהפסד עשרות עד מאות אלפי שקלים.

בשיחה המרתקת שלנו ניסינו לתת מושגי יסוד, לפחות לדעת על מה לשים לב ומה לשאול.

בין הדברים:

· מה זה תכנון פרישה, למה הוא חשוב ובאיזה גיל לעשות

· מה זה מקדם קיצבה, איך נקבע והאם אחיד בין כל חברות הפנסיה?

· ביטוח מנהלים. איך חוסך יכול לדעת האם המוצר מתאים לו

· האם כל סכום פנסיה פטור ממס הכנסה?

· למה זה גרוע למשוך כספים פטורים ממס במעבר בין עבודות

· חוסך הלך לעולמו לפני קבלת גימלה ראשונה, "הלך" הכסף? מה קורה בין ביטוח מנהלים לקרן פנסיה הן בפוליסה פעילה והן במסולקת?

· אילו החלטות בלתי הפיכות יש בתחום ולכן חייבים להתייעץ לפני הפרישה

· כמה רעיונות איך אפשר להגדיל את סכום הפנסיה

· יצא חוסך לפנסיה ומקבל לצורך העניין 7,500 ₪. האם סכום זה צמוד למדד? משתנה או שלנצח זה יהיה הסכום שיקבל?

מי שמעוניין ביעוץ מירדן, יש הנחה של 5% למי שמגיע דרך כסף והשקעות, אימרו לה ותקבלו הנחה.

הנייד של ירדן הוא:

050-6065861

ניתן להגיע לירדן בלינק המצורף לאתר שלה:

https://yardenbarak.co.il/

להצטרפות למועדון כסף והשקעות:

https://2invest.co.il/moadon2/

הבהרה וגילוי נאות: כל השיחה שלנו היא למטרת ידע, הבהרת מושגים ורצון להסביר תחום מורכב זה. עם זאת אין לקבל שום החלטה לפי הנאמר כאן ויש להתייעץ עם הסוכן המומחה שלכם לפני כל החלטה, כאן נדבר ברמה הכללית בלבד.